Kuala Lumpur, 23 January 2024 - Alliance Bank Malaysia Berhad (“Alliance Bank” or the “Bank”) and CGC Digital Sdn Bhd (“CGC Digital”) are embarking on a strategic partnership to launch a new digital guarantee scheme to help new companies as young as six months capitalise on their early growth opportunities by providing them simplified access to working capital.
Called the Alliance Digital SME Startup Financing, this scheme with CGC Digital, a wholly owned FinTech subsidiary of Credit Guarantee Corporation Malaysia Berhad (“CGC”), expands on the Bank’s existing collaboration with CGC to enable more businesses without collateral to obtain financing. The partnership paves the way for eligible new businesses (6 months old onwards) to obtain financing ranging from RM20,000 to RM100,000 via Alliance Bank’s Digital SME. Customers need to only provide a single document (6 months’ bank statement) to apply for a bank loan in a fully online process which is accessible anytime, anywhere.
To improve the customer experience, the Bank is also introducing its Bank Statement Analyser (“BSA”), a tool aimed at streamlining financial operations. This system is developed with advanced computational frameworks, integrating adaptive algorithms and AI-driven analytics. Its primary function is to optimise operational efficiencies, ensuring robust and dynamic processing capabilities. The BSA is part of a strategic Proof-of-Concept project that the Bank and CGC Digital are embarking on in an effort to continuously refine and enhance its credit approach to make banking solutions faster, better and more personalised in order to broaden financial access for more MSMEs. The specific applications and mechanisms of the BSA, while sophisticated, are part of the Bank’s commitment to leveraging cutting-edge technology to redefine the banking experience.
“The MSME segment, who are contributors to the economy and creation of job opportunities, face unique challenges accessing financing as they typically lack adequate collateral and credit history. This collaboration with CGC Digital helps broaden financial inclusivity and will help young MSMEs access the banking ecosystem. Our business customers will find added value in our full-suite of banking and non-banking solutions which can support them throughout their lifecycle. The Bank’s refreshed strategy, Acceler8, puts businesses as our core focus and digitalisation is a key enabler in our efforts to in building fast, seamless and personalised solutions to help our customers thrive in a dynamic marketplace,” said Mr. Raymond Chui, Group Chief SME & Commercial Banking Officer of Alliance Bank, adding that the collaboration aims to help over 100 micro and small SMEs.
Pn. Yushida Husin, Chief Executive Officer of CGC Digital said, "CGC Digital continues to push the envelope in advancing financial inclusion by providing more underserved MSMEs with better access to finance through our innovation of CGC’s credit guarantee that considers alternative data in our risk assessment. We aim to co-create value with MSMEs, especially start-ups, and support them throughout their stages of growth. We are delighted to collaborate with Alliance Bank in this Proof-of-Concept given our shared vision to develop more financial products that are suited to the needs of MSMEs, especially the thin file ones, in the digital ecosystem."
CGC Digital is committed to innovating CGC’s products for offering via digital platforms, provide MSMEs with a one-stop digital marketplace for better access to finance and more targeted assistance to scale up, enhance financial literacy and increase digital adoption among MSMEs, and forge strategic partnerships similar to the partnership with Alliance Bank today.
The Bank will continue its velocity in growing its SME segment through its ongoing digital transformation which aims to offer relevant and customised solutions to its customers. Its initiatives such as BizSmart® Solution, #SupportLokal and Halal in One continue to add value to the experience of customers, enabling their growth journey including adopting ESG practices.
For more information on Alliance Bank Digital SME solution, please visit
https://www.alliancebank.com.my/digitalsme.
###
Alliance Bank dan CGC Digital Memudahkan Akses Pembiayaan untuk Perniagaan Baharu
Kuala Lumpur, 23 Januari 2024 - Alliance Bank Malaysia Berhad (“Alliance Bank” atau “Bank”) dan CGC Digital Sdn Bhd (“CGC Digital”) telah memulakan perkongsian strategik dengan melancarkan skim jaminan digital baharu bagi membantu syarikat-syarikat baharu termasuk yang baru berusia enam bulan untuk memanfaatkan peluang pertumbuhan awal dengan memberi akses yang lebih mudah kepada modal kerja.
Skim yang dipanggil Alliance Digital SME Startup Financing, yang diusahakan bersama dengan CGC Digital, anak syarikat Teknologi Kewangan milik penuh Credit Guarantee Corporation Malaysia Berhad (“CGC”), mengembangkan kerjasama sedia ada antara Bank dengan GCG bagi membolehkan lebih banyak perniagaan yang tidak memiliki kolateral untuk mendapatkan pembiayaan. Kerjasama ini membuka peluang kepada perniagaan baharu yang layak (enam bulan dan ke atas) untuk memperoleh pembiayaan berjumlah RM20,000 hingga RM100,000 melalui PKS Digital Alliance Bank. Pelanggan hanya perlu menyediakan satu dokumen sahaja (penyata bank enam bulan) untuk memohon pinjaman bank melalui proses dalam talian sepenuhnya yang boleh diakses pada bila-bila masa di mana-mana sahaja.
Untuk menambah baik pengalaman pelanggan, Bank turut memperkenalkan Bank Statement Analyser (“BSA”), sejenis alat yang bertujuan memperkemas operasi kewangan. Sistem ini dibangunkan dengan rangka kerja pengiraan termaju yang mengintegrasi algoritma mudah suai dan analitik yang dipacu AI. Fungsi utama BSA adalah untuk mengoptimumkan kecekapan operasi, memastikan keupayaan pemprosesan yang kukuh dan dinamik. BSA ialah sebahagian daripada projek Membuktikan Konsep strategik yang diusahakan oleh Bank dan CGC Digital dalam usaha untuk terus memperhalus dan meningkatkan pendekatan kredit bagi menjadikan penyelesaian perbankan lebih pantas, lebih baik dan lebih peribadi bagi mengembangkan akses kewangan kepada lebih banyak PMKS. Aplikasi dan mekanisme BSA yang khusus serta sofistikated menjadi sebahagian daripada komitmen Bank untuk memanfaatkan teknologi termaju bagi mentakrifkan semula pengalaman perbankan.
“Segmen PMKS yang menjadi penyumbang kepada ekonomi dan penyediaan peluang pekerjaan berdepan dengan cabaran yang unik untuk mengakses pembiayaan. Ini disebabkan oleh kekurangan cagaran dan sejarah kredit yang tidak panjang. Kerjasama dengan CGC Digital ini membantu mengembangkan rangkuman kewangan dan memudahkan PMKS yang baharu mengakses ekosistem perbankan. Pelanggan perniagaan kami akan menemui nilai tambah dalam rangkaian penuh penyelesaian perbankan dan bukan perbankan kami yang mampu memberi sokongan sepanjang kitaran hayat perniagaan. Strategi Bank yang diperbaharui semula, Acceler8, meletakkan perniagaan sebagai fokus teras kami dan pendigitalan menjadi pemboleh utama dalam usaha kami membina penyelesaian yang pantas, lancar dan peribadi untuk membantu pelanggan berkembang dalam pasaran yang dinamik,” kata En. Raymond Chui, Ketua Pegawai Perbankan PKS & Komersial Kumpulan Alliance Bank, sambil menambah bahawa kerjasama ini berhasrat untuk membantu lebih 100 PKS mikro dan kecil.
Pn. Yushida Husin, Ketua Pegawai Eksekutif CGC Digital berkata, "CGC Digital akan terus berusaha untuk meningkatkan rangkuman kewangan dengan menyediakan akses yang lebih baik untuk pembiayaan kepada PMKS yang kekurangan peluang. Ini dilakukan menerusi inovasi jaminan kredit CGC yang menerima data alternatif dalam penilaian risiko kami. Kami mahu mencipta nilai bersama-sama PMKS, terutamanya dengan syarikat-syarikat baharu, dan memberi sokongan sepanjang peringkat pertumbuhan mereka. Kami berbesar hati dapat bekerjasama dengan Alliance Bank dalam membuktikan konsep ini. Kami memiliki visi yang dikongsi bersama untuk membangunkan lebih banyak produk kewangan yang memenuhi keperluan PMKS, terutamanya perusahaan yang tidak memiliki sejarah yang panjang dalam ekosistem digital."
CGC Digital komited untuk membawa pembaharuan dalam produk CGC yang ditawarkan melalui platform digital. Usaha ini menyediakan pasaran digital sehenti untuk PKS bagi akses yang lebih baik kepada pembiayaan dan bantuan yang lebih disasarkan untuk mereka berkembang, meningkatkan tahap celik kewangan dan menambah baik penggunaan digital dalam kalangan PKS. Kami juga mahu menjalin perkongsian strategik serupa dengan perkongsian dengan Alliance Bank pada hari ini.
Bank akan meningkatkan usaha untuk mengembangkan segmen PKS melalui transformasi digital yang berterusan yang bertujuan untuk menawarkan penyelesaian yang relevan dan disesuaikan kepada pelanggannya. Inisiatif Bank seperti BizSmart® Solution, #SupportLokal dan Halal in One terus menambah nilai dalam pengalaman para pelanggan bagi membolehkan perjalanan pertumbuhan mereka untuk menerima pakai amalan ESG.
Untuk maklumat lanjut tentang pinjaman PKS Digital Alliance Bank, sila layari
https://www.alliancebank.com.my/digitalsme.
###
安联银行与CGC Digital为新公司提供融资便利
（吉隆坡2024年1月23日讯） 大马安联银行（Alliance Bank Malaysia Berhad）与CGC Digital Sdn Bhd（CGC Digital）展开策略性合作，推出一项全新数码担保计划，为成立年仅6个月的新公司提供精简化融资，以助其充分发挥其早期发展机遇。
“Alliance Digital SME Startup Financing”是安联银行与大马信贷担保机构（CGC）独资金融科技子公司CGC Digital合作推出的计划，该计划拓展了双方的合作，为无抵押品公司提供融资。该合作为符合条件的新公司（成立满6个月）铺平了通过安联银行数码中小企业（Digital SME）申请2万令吉至10万令吉的融资道路。只需提供一份文件（6个月的银行明细）客户可随时随地完线上申请融资。
为了提升客户体验，安联银行推出了旨在简化金融业务流程的工具 - 银行明细分析器（BSA）。该系统采用先进的计算框架，并整合应用了适应性演算法和AI驱动的分析。其主要功能是优化运营效率，确保强大和动态的处理能力。BSA是安联银行和CGC Digital进行中概念验证计划的一部分，旨在不断改进和增强其信贷方法，使银行解决方案更快、更好、更个人化，从而扩大更多中小微企业的金融服务覆盖范围。BSA的具体应用和机制非常精密，是安联银行充分应用尖端科技以重新定义银行体验的承诺之一。
安联银行集团中小企业与商务银行首席执行员Raymond Chui补充，双方的合作旨在协助逾百家中小微企业。他说：“中小微企业是国家经济发展贡献者和就业机会创造者，但在融资方面面临独特的挑战，因为他们基本上缺少足够的抵押品和信用记录。我们与CGC Digital的合作有助于扩大金融包容性，并能助力中小微企业加入银行生态系统。我们的商务客户将发现，我们的全方位银行和非银行解决方案能够增值，并在整个生命周期中为他们提供支持。安联银行的全新Acceler8策略将企业客户视为核心焦点，而数码化则是打造快速、无缝衔接和个人化解决方案的关键，以协助客户在瞬息万变的市场中蓬勃发展。”
CGC Digital首席执行员Yushida Husin说：“CGC Digital一直在努力突破金融包容性的极限，通过在风险评估中考虑替代数据的CGC信用担保创新，为更多服务不足的中小微企业提供更好的融资管道。我们的目标是与中小微企业共同创造价值，尤其是初创公司，并在整个增长过程中为他们提供支持。我们很高兴与安联银行在这项概念性验证上合作，因为我们与安联银行有着共同的愿景，即在数码生态系统中开发更多适合中小微企业的金融产品，尤其是信用历史单薄的中小微企业。”
CGC Digital致力于通过数码平台创新CGC的产品，为中小微企业提供一站式数码市场以扩大融资管道和提供更多针对性援助以拓展业务规模丶提升金融素养，并建立与安联银行合作相似的策略性合作。
安联银行将通过其旨在为客户提供相关和定制化解决方案的数码转型计划，保持推动中小企业银行业务增长的动力。例如BizSmart® Solution丶#SupportLokal及Halal in One等计划不断为客户体验增值，助力他们包括采纳ESG常规在内的增长。
欲知安联银行数码中小企业贷款更多详情，欢迎浏览
https://www.alliancebank.com.my/digitalsme.
###